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El regulador del Reino Unido advierte sobre los bancos digitales que destacan las debilidades en sus defensas contra los delitos financieros

Los bancos británicos competidores en línea solo necesitan hacer más para evitar el mal uso de sus plataformas por parte de los delincuentes, advirtieron los reguladores.

La Autoridad de Conducta Financiera publicó el viernes los resultados de una revisión de los controles de delitos financieros por parte de varios bancos desafiantes del Reino Unido: bancos más jóvenes creados para enfrentarse a los prestamistas existentes.

La FCA no nombró a ninguna empresa, pero dijo que su revisión se centró en seis bancos competidores, la mitad de los cuales eran bancos digitales. Starling Bank dijo que era uno de los prestamistas examinados por el regulador.

«Starling ha sido muy elocuente en crear conciencia sobre estos temas y en enero de este año anunció que ya no publicitaremos en las plataformas Meta», dijo un portavoz de Starling a El Mundo que Vivimos.

El regulador dijo que se encontraron debilidades en los controles de diligencia debida de los bancos de la competencia sobre los clientes, y que algunas empresas no evaluaron adecuadamente el riesgo de delitos financieros mientras a bordo de nuevos clientes. En algunos casos, los bancos desafiantes inicialmente no tenían evaluaciones de riesgo del cliente, dijo.

Colectivamente, las empresas revisadas por la FCA cubrieron «más de 8 millones de clientes», dijo el reloj. La revisión no incluyó a los emisores de dinero electrónico ni a los proveedores de servicios de pago, como Revolut y Wise.

«Los bancos retadores son una parte importante de la oferta de banca minorista del Reino Unido», dijo Sarah Pritchard, directora ejecutiva de mercados de la FCA, en un comunicado el viernes.

«Sin embargo, no puede haber compensación entre la apertura de cuentas rápida y fácil y controles estrictos de delitos financieros. Los bancos retadores deben considerar los resultados de esta revisión y continuar mejorando sus propios sistemas de delitos financieros para prevenir daños».

Las empresas fintech están bajo presión para mejorar sus controles de delitos financieros, especialmente a raíz de las sanciones económicas impuestas a Rusia por su invasión no provocada de Ucrania.

Las regulaciones favorables a Fintech en el Reino Unido han permitido que florezcan muchos prestamistas nuevos, incluidos Monzo y Starling. Pero existe una creciente preocupación por parte de los reguladores de que algunos de estos nuevos participantes puedan tener menos controles que los bancos establecidos, ya que sus plataformas están diseñadas para solicitar una cuenta o un préstamo de forma más rápida y sencilla.

En el futuro, la FCA dijo que espera que los bancos desafiantes desarrollen sus defensas contra los delitos financieros para reflejar el crecimiento de sus usuarios y adapten sus medidas de diligencia debida para tener en cuenta el mayor riesgo de evasión de sanciones.

El año pasado, el popular banco basado en la aplicación Monzo dio a conocer una investigación de la FCA sobre posibles violaciones de las leyes contra el lavado de dinero. En ese momento, la firma dijo que el explorador estaba «en una etapa temprana» y que está cooperando con el regulador.

Peter Flores Posada

Apasionado por el mundo de la tecnología, es productor de segmentos para portales de noticias importantes. Su experiencia y estudios, le llevan a desarrollar información de interés en el ámbito de la tecnología y nuevas técnicas y desarrollo.

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